刚刚，欧洲股市大跌！暴跌、熔断！9万亿巨头“又崩了”！汇率也重挫

2023/3/15 21:22:00

中国基金报安曼

3月15日，欧洲股市开盘大跌，三大股指跌幅达3%左右。瑞士信贷更是暴跌熔断。

据红星新闻，曾精准对2008年雷曼兄弟破产作出预测的《穷爸爸，富爸爸》作者、华尔街企业家罗伯特·清崎周一在一档节目中认为，会遭遇破产的下一家银行可能是瑞士信贷银行。

“问题出在债券市场。我几年前就预测过雷曼兄弟的破产，我认为下一家破产的是瑞士信贷银行……因为债券市场正在崩溃。”罗伯特·清崎在节目中表示。

15日下午，CMAQ的报价显示，瑞信债券的一年期信用违约互换(CDS)从周二业务结束时的报价835.9个基点飙升至近1000点（CDS价格越高说明违约概率越大）。这意味着瑞信集团防范违约的成本逼近1000点，更表明投资者恐慌情绪爆表。

受上述消息影响，美股瑞士信贷盘前跌超20%。

欧股瑞士信贷则一度暴跌至18%，触及熔断。短暂停盘后继续下跌，现跌超21%。

9万亿巨头主动“爆雷”

就在罗伯特·清崎放出预测之后几个小时，瑞士信贷“自爆”巨雷。3月14日，瑞士信贷表示，该行在2021年和2022年的财务报告内部控制方面发现了“重大缺陷（Material Weakness）”，审计机构给予否定意见。

同时，瑞士信贷CEO表示，该行将裁员8%。

据报道，“重大缺陷”涉及未能设计和维持有效的风险评估，以查明和分析财务报表中重大错报的风险。瑞信称，这两年“集团对财务报告的内部控制失去了作用”，因此管理层认定，“披露控制和程序无效”。

此外，这些重大缺陷还造成了另一个重大缺陷，即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。

瑞信表示，尽管存在这些重大缺陷，报告期内的合并财务报表“在所有重要方面都相当符合美国公认会计准则”。

受此影响，瑞信美股盘中一度跌超4%。但是市场仍然认为瑞信破产的可能性不大。尤其是硅谷银行风波之后，昨晚美国的中小银行迎来大反攻，让不少投资者坚信，瑞信会得到援助，并度过难关。

资料显示，瑞士信贷集团成立于1856年，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大的银行。2022年，位列《财富》世界500强排行榜第494位。其经营业务包括向个人、公司提供金融服务、银行产品及退休金、保险服务的投资银行和金融服务。在全球50多个国家和地区设有分公司，集团总投资额达245亿美元，管理财产规模达11953亿瑞士法郎（折合人民币超9万亿元）。

大股东拒绝提供援助

显然，市场的期许落空了。

周三，瑞信最大股东沙特国家银行排除了继续投资瑞信的可能性。据报道，在被问及是否愿意进一步注资瑞信时，沙特国家银行主席 Ammar Al Khudairy表示:“答案是绝对不会，除了监管和规定这一最简单的原因之外，还有很多原因。”Al Khudairy表示，超过10%的股份将带来额外的监管障碍。

沙特国家银行是在去年年底传言瑞信破产的时候，伸出援手的。当时，沙特国家银行买入瑞信 9.9%的股份，成为瑞信的最大股东。沙特主权财富基金持有沙特国家银行37%的股份。

引入沙特国家银行这个大股东的同时，“美国佬”悄然撤退。

据新华社报道，3月5日，美国哈里斯伙伴公司副董事长兼首席投资官戴维·埃罗说，公司已在过去数月间清仓所持瑞士信贷银行股票。该公司曾经是持有瑞信股票时间最长的股东之一。

埃罗没有说明公司清仓瑞信股票的具体原因，但他先前接受英国《金融时报》采访时透露，公司对瑞信调整战略失去耐心，因而决定减持瑞信股票。

《金融时报》援引埃罗的话报道：“（瑞信）这家机构的未来令人怀疑。财富管理部门一直有巨额资金流出。”他说，哈里斯伙伴公司“有很多其他投资选项”。

哈里斯伙伴公司2022年10月开始减持瑞信股票。瑞信银行当时刚刚宣布从沙特国民银行等投资方手中筹得40亿瑞郎（约合295亿元人民币）以推动重组，沙特国民银行也由此取代哈里斯伙伴公司成为瑞信银行第一大投资方。

欧洲股市、汇率都崩了

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